DORA verstehen

DORA ist ein EU-weiter Rechtsrahmen, der die operative Widerstandsfähigkeit des Finanzsektors vor dem Hintergrund der zunehmenden Digitalisierung und der allgegenwärtigen Cyber-Bedrohungen stärken soll. Er zielt darauf ab, die Anforderungen an die digitale operationelle Widerstandsfähigkeit für alle im Finanzdienstleistungssektor tätigen Unternehmen, einschließlich Banken, Versicherungen und Wertpapierfirmen, zu standardisieren.

Die Hauptziele von DORA bestehen darin, sicherzustellen, dass Finanzunternehmen allen Arten von Störungen und Bedrohungen im Zusammenhang mit IKT (Informations- und Kommunikationstechnologie) widerstehen, darauf reagieren und sich davon erholen können. Dabei geht es nicht nur um Cyberangriffe, sondern um eine breite Palette von IKT-Risiken, einschließlich Datenschutzverletzungen, Systemausfällen und Dienstleistungsunterbrechungen.
Die wichtigsten Anforderungen von DORA

DORA schreibt eine umfassende Reihe von Anforderungen vor, die Finanzdienstleister erfüllen müssen, darunter:

• IKT-Risikomanagement: Schaffung eines soliden Rahmens für das Risikomanagement, um IKT-Risiken zu ermitteln, zu kategorisieren und abzuschwächen.
• Meldung von Zwischenfällen: Implementierung effizienter Mechanismen zur Erkennung und Meldung bedeutender IKT-bezogener Vorfälle.
• Testen der digitalen Ausfallsicherheit: Führen Sie regelmäßige Tests durch, um die Wirksamkeit der Maßnahmen zur digitalen Ausfallsicherheit zu bewerten.
• IKT-Risikomanagement für Drittparteien: Verwaltung und Überwachung der IKT-bezogenen Risiken im Zusammenhang mit Drittanbietern von Dienstleistungen, einschließlich Cloud-Diensten.
• Austausch von Informationen: Förderung des Austauschs von Informationen und Erkenntnissen über Cyber-Bedrohungen innerhalb des Finanzsektors, um die kollektive Widerstandsfähigkeit zu erhöhen.

Der Fahrplan zur Einhaltung der Vorschriften

Da nur noch ein Jahr bleibt, um die DORA-Konformität zu erreichen, müssen die Finanzdienstleister schnell und entschlossen handeln. Die folgenden Schritte können als Leitfaden dienen, um die Bereitschaft zu gewährleisten:

1. Gap-Analyse: Beginnen Sie mit einer gründlichen Bewertung Ihres derzeitigen IKT-Risikomanagementrahmens. Identifizieren Sie Lücken in Ihren bestehenden Richtlinien, Verfahren und Kontrollen im Hinblick auf die DORA-Anforderungen.
2. Strategische Planung: Entwickeln Sie einen umfassenden Plan zur Einhaltung der Vorschriften, der Zeitpläne, Verantwortlichkeiten und Ressourcenzuweisungen enthält. Setzen Sie auf der Grundlage der Gap-Analyse Prioritäten, um die kritischsten Defizite zuerst zu beheben.
3. Verbesserung des IKT-Risikomanagementrahmens: Stärken Sie Ihre Risikomanagementprozesse, um alle Aspekte von DORA zu berücksichtigen. Dazu gehören die Aktualisierung von Protokollen für das Vorfallsmanagement, die Verfeinerung von Risikobewertungsmethoden und die Verstärkung von Cyber-Abwehrmechanismen.
4. Operative Ausfallsicherheitstests: Erstellen Sie einen regelmäßigen Zeitplan für Ausfallsicherheitstests, einschließlich szenariobasierter Tests, Penetrationstests und Notfallübungen in vollem Umfang. Nutzen Sie die Ergebnisse dieser Tests, um Ihre Ausfallsicherheitsstrategien kontinuierlich zu verfeinern.
5. Verwaltung von Risiken Dritter: Überprüfen und aktualisieren Sie Verträge mit Drittanbietern, um sicherzustellen, dass diese die strengen Anforderungen von DORA erfüllen. Implementieren Sie robuste Überwachungs- und Aufsichtsmechanismen, um IKT-Risiken Dritter effektiv zu managen.
6. Eine Kultur der Widerstandsfähigkeit fördern: Pflegen Sie eine Unternehmenskultur, die die Bedeutung der digitalen Ausfallsicherheit hervorhebt. Stellen Sie sicher, dass alle Mitarbeiter, von der Vorstandsetage bis hin zu den Mitarbeitern an der Front, ihre Rolle bei der Aufrechterhaltung und Verbesserung der digitalen Ausfallsicherheit des Unternehmens verstehen.
7. Regelmäßige Berichterstattung und Überprüfung: Führen Sie eine Routine für die Überwachung der Compliance-Fortschritte und die Berichterstattung an die Geschäftsleitung ein. Dazu sollten regelmäßige Überprüfungen des Compliance-Plans gehören, um ihn an etwaige Änderungen im regulatorischen Umfeld oder in der betrieblichen Umgebung des Unternehmens anzupassen.

Schlussfolgerung

Die Einhaltung der DORA-Vorschriften innerhalb eines Jahres ist eine gewaltige Herausforderung, aber mit einem strukturierten und strategischen Ansatz durchaus machbar. Finanzdienstleister müssen die Dringlichkeit erkennen und die notwendigen Ressourcen bereitstellen, um die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Auf diese Weise stellen sie nicht nur die Einhaltung der Vorschriften sicher, sondern erhöhen auch ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber den unzähligen digitalen Bedrohungen, denen der Sektor heute ausgesetzt ist. Der Weg zur DORA-Konformität ist nicht nur eine gesetzliche Verpflichtung, sondern eine strategische Investition in die Zukunftssicherheit und operative Integrität Ihres Unternehmens.